כיצד להתכונן לפגישה עם הבנק בנוגע להלוואה?
במסגרת תפקידנו כיועצים פיננסיים לבעלי עסקים, החלטנו לרכז עבורכם מספר נקודות חשובות שיסייעו לכם בטרם תגיעו לפגישה בבנק.
קביעת פגישה
חשוב שתקבעו פגישה מראש עם אדם ספציפי בבנק- אל ״תנחתו״ בבנק ותמתינו למישהו שיסייע לכם ,תצטרכו להמתין ולבזבז זמן יקר ובינינו, תשדרו הרבה יותר מקצועיות ורצינות אם תתאמו מראש.
הופעה חיצונית
הקפידו על הופעה חיצונית מאורגנת ומסודרת כאשר אתם מגיעים לפגישה. המסר שאנו מעבירים בצורה לא מילולית, משפיע לא פחות מהדברים הנאמרים.
מטרת הפגישה
הגיעו לפגישה עם מטרה ברורה ומסודרת. נסחו לעצמכם היטב מה היא הסיבה שהביאה אתכם להיפגש עם הבנק (במקרה זה הלוואה) ועליה שוחחו עם נציג הבנק, תוך שליטה בנתונים פיננסיים ואחרים של העסק.
מטרת ההלוואה
יש להכין לפני הפגישה את הסיבות המפרטות מדוע אתם זקוקים להלוואה בטווח ארוך או בטווח קצר ועל איזה צורך היא תענה, לדוגמא: הרחבת העסק, שיפוץ העסק, קניית מלאים, פרסום וכדומה. באופן זה יוכל הבנק להתאים עבורכם את ההלוואה המתאימה.
מסמכים רלוונטיים
צרפו לבקשת ההלוואה מסמכים רלוונטיים כגון דו"חות מע"מ, דו"חות רווח הפסד ומסמכים אחרים, המעידים על תכניתכם כגון עלויות של מוצרים, שיפוץ ועוד.
סיכום הפגישה
בסיום הפגישה בקשו את המידע וההבטחות שקבלתם גם בכתב, כולל את שם הנוכחים בפגישה ועברו על הדברים עם עצמכם או התייעצו עם המקורבים לכם המבינים בעניין.
טיפ חשוב!
אל תקבלו את ההצעה הראשונה שעלתה.
התמקחו ונסו לקבל הצעה טובה יותר.
מעוניינים במידע נוסף בתחום, מעדיפים בכל זאת שאדם בעל ניסיון בתחום יתלווה אליכם לבנק?
*הכותבים הם מומחים בתחום הליווי הפיננסי ובגיוס אשראי בנקאי.